ИИ для финансового менеджера: контроль дебиторской задолженности и платежей

ИИ для финансового менеджера: что он делает на практике

Финансовому менеджеру и финансовому директору приходится постоянно сводить данные из нескольких источников: учётной системы, почты, таблиц. Нейросеть для финансового директора полезна тогда, когда она видит ваши реальные цифры, а не просто отвечает на общие вопросы. Призма AI — это десктопное приложение для Windows, в котором агент выполняет задачу в чате и показывает свои шаги по ходу работы.

Вы формулируете задачу так, как поставили бы её сотруднику: «покажи просроченные счета клиентов» или «подготовь платёжный календарь на неделю». Агент обращается к 1С, к почте и к файлам проекта, собирает результат и отдаёт его таблицей, файлом или черновиком письма. Каждый шаг виден, поэтому цифры легко проверить до того, как вы пустите их в дело.

Для финансового менеджера это означает меньше переключений между окнами. Раньше нужно было открыть 1С, затем почту, затем таблицу, а теперь вы ставите одну задачу, а агент сам обходит источники и сопоставляет данные. Он не принимает решений за вас: он готовит материал, а выводы, приоритеты и итоговое слово остаются за финансовой службой.

Контроль дебиторской задолженности через 1С

Контроль дебиторской задолженности чаще всего упирается в рутину: выгрузить счета, отфильтровать просроченные, сгруппировать по клиентам, понять, кому звонить в первую очередь. Призма AI подключается к 1С через OData или HTTP-сервис; подключение привязано к проекту, поэтому в каждом проекте агент работает со своей базой.

Агент находит счета клиентов и оплаты по ним, считает остаток долга и срок просрочки, показывает дебиторку и кредиторку в разрезе контрагентов. Права в 1С определяются пользователем, под которым настроено подключение, так что лишнего агент не увидит.

Отдельный частый сценарий — сверка. Если клиент оспаривает сумму, агент соберёт акт сверки по контрагенту за выбранный период, и вы сможете сравнить его со своими данными. Расхождения по суммам и датам видны сразу, поэтому разговор с клиентом строится на фактах, а не на догадках.

• счета клиентов и поставщиков, оплаты по ним;
• дебиторская и кредиторская задолженность по контрагентам;
• акт сверки по выбранному контрагенту за период;
• PDF печатных форм счетов — через HTTP-подключение;
• создание и проведение документов — только после вашего подтверждения.

Excel: реестр платежей, платёжный календарь и просрочка

Таблицы агент создаёт сам: вам не нужно открывать Excel и собирать формулы вручную. Он формирует реестр платежей, платёжный календарь и список просроченной дебиторки, раскладывая данные по датам, контрагентам и суммам. Готовый файл появляется в папке проекта, и вы можете открыть его, поправить и передать дальше.

Это удобно для еженедельных ритуалов финансиста: планёрка по платежам, согласование календаря с руководителем, разбор должников. Вместо двух часов подготовки вы получаете черновик таблицы и тратите время на анализ, а не на копирование.

Таблица со срезом по просрочке помогает расставить приоритеты: кому звонить сегодня, кому написать напоминание, а за кем просто наблюдать. Меняйте условия обычными словами — например, попросите показать только крупных должников или только просрочку более десяти дней — и агент пересоберёт файл под новый запрос.

Почта: входящие счета и напоминания клиентам

Счета от поставщиков приходят на почту россыпью. Агент просматривает входящие письма, находит вложения со счетами и вносит основные реквизиты в таблицу: поставщика, номер, дату и сумму. Для этого есть готовый скилл «Извлечение данных из счёта».

Клиентам с просрочкой агент пишет письма-напоминания, но только черновиками: отправить письмо сам он не может, это сделано намеренно. Вы читаете текст, правите тон и нажимаете «Отправить» сами. Так вежливое напоминание не превратится в неудачное письмо важному клиенту без вашего ведома. Подробнее о почте — в разделе ИИ для почты.

Если письмо содержит несколько вложений, агент разберёт каждое отдельно и укажет, к какому письму относится строка таблицы. Так проще искать счёт, когда поставщик пишет повторно или присылает исправленную версию. Дальше этот реестр можно сверить с данными 1С и увидеть, какие счета уже учтены, а какие ещё ждут обработки.

Готовые скиллы для финансов и отложенные задачи

Скилл — это готовая инструкция для агента: как выполнять типовую задачу и в каком виде отдавать результат. В каталоге скиллов для финансовой работы есть наборы, которые не нужно писать самому:

Агент может запланировать продолжение или повтор задачи на потом. Например, вы просите проверить оплату счёта через день: агент вернётся к задаче сам и сообщит результат. Просить об этом каждый раз не нужно.

• Отчёт о движении денежных средств — структура денежных потоков за период;
• Бюджет — подготовка плана бюджета;
• План-факт анализ — сравнение плановых и фактических показателей;
• Акт сверки — сопоставление документов и сумм по контрагенту;
• Извлечение данных из счёта — реквизиты и суммы из счетов.

Персональные данные, лимиты и работа с телефона

Модели Призмы маскируют персональные данные: перед отправкой запроса модели значения заменяются маркерами, а настоящие остаются на компьютере сотрудника. Это снижает риск утечки, но не заменяет внутренних регламентов компании. Подробнее — на странице о безопасности.

Руководитель финансов получает и управленческий контроль: в личном кабинете задаются лимиты трат сотрудников на модели, так что расходы на нейросеть остаются в рамках, которые вы определили.

Есть и мобильное приложение для Android: с телефона можно смотреть чаты и давать команды. Запустили сбор просрочки перед совещанием — проверили результат по дороге.

Мобильное приложение не заменяет компьютер, а дополняет его: основная работа с 1С и файлами идёт на Windows, а телефон нужен, чтобы следить за ходом задач и давать короткие команды в дороге.